Backup & Recovery für Finanzdienstleister
BAIT verlangt ein getestetes Notfallkonzept, nicht ein Konzept auf dem Papier, sondern eines das in der Praxis funktioniert und regelmäßig nachgewiesen wird.
Banken und Finanzdienstleister stehen vor erhöhten Anforderungen an Business Continuity: BAIT Abschnitt 7 schreibt vor, dass IT-Notfallkonzepte regelmäßig getestet und die Testergebnisse dokumentiert werden. Die meisten Institute haben Backup-Systeme, aber nur ein Teil hat die Dokumentation und die regelmäßigen Tests die BaFin und BAIT verlangen.
Die häufigsten Herausforderungen
BAIT verlangt regelmäßige Tests des Notfallkonzepts mit dokumentierten Ergebnissen
Es reicht nicht aus, ein Backup-System zu haben. BAIT Abschnitt 7.4 verlangt, dass Notfallübungen durchgeführt, dokumentiert und die Ergebnisse dem Management berichtet werden.
Recovery Time Objectives sind definiert aber nie gemessen
Viele Institute haben RTOs und RPOs in ihren Notfallkonzepten definiert, aber nie gemessen, ob das Backup-System diese in einem realen Restore-Szenario tatsächlich einhält.
Backup-Daten liegen auf Systemen ohne ausreichende Zugangskontrolle
Nach BAIT und MaRisk müssen auch Backup-Systeme dem Prinzip der minimalen Rechte entsprechen. Wer uneingeschränkten Zugriff auf Backup-Medien hat, stellt ein Risiko dar.
Der CCsolutions-Ansatz
CCsolutions implementiert Backup- und Recovery-Systeme, die von Anfang an auf BAIT-Compliance ausgelegt sind: dokumentierte RTO/RPO-Definitionen, automatisierte monatliche Restore-Tests mit Messung gegen die definierten Ziele, und Audit-Logs die für BaFin-Prüfungen bereit sind.
Das Notfallkonzept wird nicht nur technisch implementiert, sondern auch prozessual verankert: Eskalationspfade, Verantwortlichkeiten, Kommunikationspläne und Management-Reporting. Das Konzept besteht aus der Dokumentation und den gelebten Prozessen.
Zugriffskontrollen für Backup-Systeme folgen Least-Privilege: wer keine Backups benötigt, hat keinen Zugriff. Alle Zugriffe auf Backup-Daten werden protokolliert.
Technologien
Häufige Fragen
Welche RTO/RPO-Anforderungen gelten für Finanzdienstleister?
BAIT schreibt keine konkreten Zeiten vor, die RTOs und RPOs werden institutsindividuell auf Basis von Kritikalitätseinstufungen definiert. CCsolutions unterstützt bei der Kritikalitätseinstufung und der Übersetzung in technische Backup-Parameter.
Wie häufig müssen Notfallübungen nach BAIT durchgeführt werden?
BAIT schreibt regelmäßige Tests vor ohne konkrete Frequenz zu nennen. In der Praxis werden kritische Systeme mindestens jährlich in vollständigen Notfallübungen getestet, unkritische Systeme quartalsweise in Teilübungen.
Kann CCsolutions die technische Dokumentation für BaFin-Prüfungen erstellen?
Ja. CCsolutions erstellt die technische Backup-Dokumentation einschließlich Systemarchitektur, Testprotokolle und RTO/RPO-Messungen, in einem Format das für BaFin-Prüfer verständlich ist.
Bereit, loszulegen?
Wir analysieren eure Situation kostenlos und zeigen, was in eurem konkreten Fall möglich ist.
Backup-Assessment für Finanzinstitut